江蘇通潤(rùn)裝備科技股份有限公司
關(guān)于正泰集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 2022 年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
(資料圖片僅供參考)
根據(jù)《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第 7 號(hào)——交易與關(guān)聯(lián)交易(2023 年修
訂)》的要求,江蘇通潤(rùn)裝備科技股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”)通過(guò)查驗(yàn)正泰集團(tuán)財(cái)
務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“正泰財(cái)務(wù)公司”)的《金融許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等資料,并查閱了
包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等在內(nèi)的正泰財(cái)務(wù)公司的定期財(cái)務(wù)報(bào)告,對(duì)其經(jīng)營(yíng)資
質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了評(píng)估,具體情況報(bào)告如下:
一、正泰財(cái)務(wù)公司的基本情況
正泰財(cái)務(wù)公司于 2017 年 12 月 13 日取得《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局關(guān)于正泰集團(tuán)財(cái)務(wù)有限
公司開(kāi)業(yè)的批復(fù)》(浙銀監(jiān)復(fù)〔2017〕396 號(hào)),正式獲批允許開(kāi)業(yè)。于同年 12 月 15 日取得
營(yíng)業(yè)執(zhí)照,12 月 22 日正式對(duì)外營(yíng)業(yè),地址位于浙江省溫州市鹿城區(qū)市府路 525 號(hào)同人恒玖大
廈三樓 305 室,注冊(cè)資本金 10 億元人民幣,股東單位 2 家,其中正泰集團(tuán)股份有限公司持股
截至 2022 年 12 月 31 日,正泰財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)范圍為:1.對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)或融資顧
問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù);2.協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付;3.經(jīng)批準(zhǔn)的
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);4.對(duì)成員單位提供擔(dān)保;5.辦理成員單位之間的委托貸款;6.對(duì)成員單位辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);7.辦理成員單位之間的內(nèi)部結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì);8.吸收
成員單位存款;9.對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃;10.從事同業(yè)拆借。
二、正泰財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況
(一)內(nèi)部控制環(huán)境
正泰財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格遵循金融行業(yè)的監(jiān)管政策,持續(xù)提升內(nèi)部控制有效性。正泰財(cái)務(wù)公司
建立了以股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層為主體的公司治理架構(gòu),并在《正泰集團(tuán)財(cái)務(wù)有
限公司章程》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《公司章程》”)中明確規(guī)定了股東會(huì)、董事會(huì)、總經(jīng)理及監(jiān)事會(huì)
的職責(zé),各治理主體職責(zé)邊界清晰,符合獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡原則。截至 2022 年 12 月 31 日,
正泰財(cái)務(wù)公司董事會(huì)下設(shè)了戰(zhàn)略與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì),負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)
專(zhuān)項(xiàng)事務(wù)進(jìn)行評(píng)估審議。
正泰財(cái)務(wù)公司按照《公司章程》的規(guī)定及時(shí)召開(kāi)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),并審議討論公司重大事
項(xiàng),充分發(fā)揮“三會(huì)”在公司治理體系中的作用,及時(shí)研究和決策公司重大事項(xiàng),確保公司規(guī)范
運(yùn)作和務(wù)實(shí)高效。
正泰財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理層共由 3 人組成,分別包括總經(jīng)理一名、副總經(jīng)理一名、總經(jīng)理助
理一名。現(xiàn)設(shè)有包括綜合辦公室、營(yíng)業(yè)部、公司業(yè)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、內(nèi)部審計(jì)
部、信息科技部在內(nèi) 7 個(gè)職能部門(mén)。
正泰財(cái)務(wù)公司將合規(guī)經(jīng)營(yíng)放在首位,制定了相關(guān)內(nèi)部控制制度,建立了適應(yīng)公司運(yùn)營(yíng)需求
的信息管理系統(tǒng),營(yíng)造了審慎穩(wěn)健的企業(yè)文化。
(二)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
正泰財(cái)務(wù)公司通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理流程,以促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展為宗旨,不斷提高法律合
規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事前、事中和事后的管控力度和應(yīng)對(duì)能力,建立起了一套較為科學(xué)、健全、合理的內(nèi)部
控制體系,覆蓋各業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)及主要風(fēng)險(xiǎn),并定期進(jìn)行評(píng)估、完善,內(nèi)部控制管理責(zé)
任制清晰明確。
正泰財(cái)務(wù)公司建立了分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織機(jī)構(gòu),業(yè)務(wù)部門(mén)作為內(nèi)控
合規(guī)的第一道防線,嚴(yán)格按照制度和流程開(kāi)展業(yè)務(wù),風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部作為內(nèi)控合規(guī)的第二道防線,
切實(shí)做好內(nèi)控體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估,內(nèi)部審計(jì)部作為內(nèi)控合規(guī)的第三道防線,
積極對(duì)內(nèi)控充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)并監(jiān)督整改。
(三)控制活動(dòng)
正泰財(cái)務(wù)公司制定有《資金賬戶(hù)管理辦法》、《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》、《重要空白憑證
管理辦法》等制度,按照公司流程和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范執(zhí)行,有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)算業(yè)務(wù)方面,成
員單位在正泰財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)結(jié)算賬戶(hù),通過(guò)正泰財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算,嚴(yán)格
保障結(jié)算的安全、快速,同時(shí)做好系統(tǒng)維護(hù)工作和應(yīng)急演練,避免因系統(tǒng)故障造成成員單位
無(wú)法及時(shí)進(jìn)行資金結(jié)算等問(wèn)題,減少操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生;成員單位存款業(yè)務(wù)方面,正泰財(cái)務(wù)公
司遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則,嚴(yán)格按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局和中國(guó)人民銀
行相關(guān)規(guī)定開(kāi)展存款業(yè)務(wù),保障成員單位資金的安全,維護(hù)各當(dāng)事人的合法權(quán)益。
正泰財(cái)務(wù)公司設(shè)立信貸審查委員會(huì),遵循“貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查”的操作原則,
嚴(yán)格按照《信貸審查委員會(huì)工作規(guī)則》、《流動(dòng)資金貸款管理辦法》等制度開(kāi)展信貸業(yè)務(wù),業(yè)
務(wù)制度和流程完備;貸款劃撥后,對(duì)貸款使用情況進(jìn)行定期檢查與監(jiān)督,定期搜集財(cái)務(wù)報(bào)表和
數(shù)據(jù),做好貸后跟蹤工作,滾動(dòng)評(píng)估信用狀況,按季度進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。
正泰財(cái)務(wù)公司制定有《投資決策委員會(huì)工作規(guī)則》、《固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)管理
辦法》等制度規(guī)定,投資規(guī)模嚴(yán)格控制在國(guó)家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定及董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)。在
決策程序上,業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)投資決策委員會(huì)所確定的投資類(lèi)別及金額開(kāi)展業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)開(kāi)展后,
定期對(duì)持倉(cāng)情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。
正泰財(cái)務(wù)公司軟硬件設(shè)施和信息安全體系較為完善,由信息技術(shù)部門(mén)對(duì)操作人員在其權(quán)限
范圍內(nèi)進(jìn)行授權(quán)設(shè)置,運(yùn)用用戶(hù)口令、證書(shū)、加密等技術(shù)措施保障系統(tǒng)安全。正泰財(cái)務(wù)公司通
過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和集團(tuán)成員單位開(kāi)展結(jié)算、查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬等網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
正泰財(cái)務(wù)公司設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的內(nèi)部審計(jì)部門(mén),建立了科學(xué)可行、覆蓋全的內(nèi)部審計(jì)相關(guān)管理
辦法和操作規(guī)程,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督,定期對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況、業(yè)
務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
(四)內(nèi)部控制總體評(píng)價(jià)
正泰財(cái)務(wù)公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和流程,內(nèi)部控制制度完善,并得到有
效執(zhí)行,整體風(fēng)險(xiǎn)可控。
三、正泰財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況
(一)經(jīng)營(yíng)情況
經(jīng)天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)審計(jì)并出具天健審(2023)995 號(hào)審計(jì)報(bào)告,截至
元,2022 年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入 1.03 億元、稅后凈利潤(rùn) 0.56 億元。
(二)管理情況
自成立以來(lái),正泰財(cái)務(wù)公司一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則,嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)、條例
及《公司章程》規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,穩(wěn)步推進(jìn)開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,推進(jìn)制度建設(shè),
持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。強(qiáng)化流動(dòng)性管控,在確保資金安全和集團(tuán)支付的前提下,優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)
構(gòu)。持續(xù)提升金融服務(wù)能力,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。截至 2022 年 12 月 31 日,正泰財(cái)務(wù)公
司未發(fā)生違反《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》等規(guī)定的情形,未發(fā)現(xiàn)與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的資金、
信貸、投資、稽核、信息管理等風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在重大缺陷。
(三)監(jiān)管指標(biāo)
根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定,截至 2022 年 12 月 31 日,正泰財(cái)務(wù)公司的各
項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合規(guī)定要求。主要監(jiān)管指標(biāo)具體情況如下:
序號(hào) 指標(biāo) 監(jiān)管值 2022 年 12 月 31 日實(shí)際值
四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)
綜上所述, 正泰財(cái)務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》,自
開(kāi)業(yè)以來(lái)嚴(yán)格按照《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》的要求規(guī)范經(jīng)營(yíng),且建立了較為完善的內(nèi)部
控制體系,可以較好的控制風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)本公司對(duì)正泰財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的了解和評(píng)價(jià),未發(fā)現(xiàn)
風(fēng)險(xiǎn)管理及會(huì)計(jì)報(bào)表的編制存在重大缺陷,本公司與正泰財(cái)務(wù)公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款等金
融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。
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